Invertir implica riesgos, por eso los buenos inversores saben cómo reducirlos. Desde Tradeasy te damos algunos consejos.
Al colocar su dinero e invertir en los mercados, se expone deliberadamente al riesgo de disfrutar de una rentabilidad positiva cuando suban. Pero al asumir esta exposición, simultáneamente asume el riesgo de que el valor de su inversión disminuya, en caso de que los mercados comiencen a disminuir. Y si el nivel de riesgo que asume supera su zona de confort, entonces puede llevarlo a tomar decisiones de inversión equivocadas en el corto plazo, y perjudicar el rendimiento de sus inversiones en el mediano y largo plazo, reduciendo así sus posibilidades de lograrlo. sus objetivos financieros.
Administrar el riesgo inherente a sus inversiones es un paso esencial para cualquier ahorrador que desee generar ahorros a mediano o largo plazo de manera consistente. La implementación de una estrategia de gestión de riesgos es crucial para el éxito de sus inversiones a lo largo del tiempo.
Por lo tanto, describimos de manera muy práctica algunos escenarios comunes que pueden exponer tus inversiones a riesgos innecesarios y algunos principios simples que pueden permitirle identificar, medir y administrar mejor estos riesgos.
Siempre debemos tener en cuenta que un robot de trading puede ser la herramienta clave para poder reducir al mínimo este tipo de errores.
Diversifica tus inversiones para limitar el riesgo de concentración
Imaginemos que ha utilizado gran parte de sus ahorros para comprar acciones de una determinada empresa cotizada. Si un evento inesperado hace que el precio de las acciones de esta empresa caiga bruscamente y de repente, corre el riesgo de perder una parte importante de esta inversión y, por lo tanto, de sus ahorros, poniendo en riesgo su salud financiera. Esto se llama riesgo de concentración. Esto corresponde al viejo adagio de no “poner todos los huevos en la misma canasta”. En esta situación, corre el riesgo de perder una parte importante de su dinero debido a un solo evento.
Este riesgo de concentración puede reducirse fácilmente diversificando sus inversiones. La diversificación de su cartera de inversiones le permite seguir apuntando a los altos rendimientos asociados con las inversiones de riesgo (acciones, por ejemplo), mientras minimiza los impactos negativos que puede tener una inversión en un solo activo.
Tomemos un ejemplo. Una cartera que contenga una selección de acciones, bonos y algunas materias primas (por ejemplo, oro o plata) generará ganancias a través de la parte “arriesgada” de la cartera: las acciones.
El riesgo generado por esta clase de activos se verá mitigado por activos menos volátiles y más protectores, como los bonos y el oro, que minimizan la probabilidad de una fuerte caída en caso de correcciones del mercado. Además, una cartera que invierte en varios continentes se beneficia de la diversificación geográfica. Esto permite que su propietario se beneficie de los altos rendimientos de las economías de alto crecimiento, al tiempo que reduce el riesgo de un evento, como un cambio político o un desastre natural.
La diversificación puede tomar muchas formas. Puede tener lugar dentro de la parte de bonos de su cartera (por sector y geográficamente) o incluso puede llegar a construir varias carteras con diferentes asignaciones por clase de activo de acuerdo con un horizonte temporal objetivo. Por ejemplo, puede crear una cartera proporcionalmente más riesgosa en un horizonte de tiempo muy largo (preparación para la jubilación). Esta cartera más riesgosa puede sufrir fuertes caídas a corto plazo en una crisis financiera, pero está diseñada para generar mayores rendimientos a largo plazo.
La ventaja de contar con un robot de trading en tu plataforma de inversión es que puedes asignarle órdenes directas para que el propio robot sepa que debe diversificar. La lógica algorítmica y matemática detrás del trading automatizado ya tiene en consideración ese riesgo de concentración, y se anticipa para que el inversor no caiga en el error.
