Uno de los errores más comunes que vemos entre los traders minoristas, especialmente los que están empezando en el trading automático, es subestimar la importancia de un límite de pérdida bien calibrado.
Un límite de pérdida (o stop loss) es una herramienta esencial. Pero si lo configuras mal, puede actuar en tu contra: cerrando que podrían recuperarse o cerrando operaciones antes de que tengan tiempo a desarrollarse.
¿Qué es exactamente un límite de pérdida?
Es una barrera que tú mismo defines para evitar que tu cuenta sufra pérdidas mayores a las que estás dispuesto a asumir. En Tradeasy, puedes configurar este límite como parte de tu gestión de capital al activar un robot.
Pero aquí viene la trampa: si el límite es demasiado ajustado y el volumen es demasiado alto, estás creando una bomba de relojería.
Ejemplo realista
Imagina que tienes una cuenta con 1.000€ y configuras un límite de pérdida diario de 50€. Además, activas un robot con nivel de riesgo 4 (125% del volumen base). Ese robot realiza 3 operaciones en el día:
- Operación 1: -18€
- Operación 2: -22€
- Operación 3: -16€
En total: -56€
Resultado: el robot se detiene automáticamente al superar el límite. Pero aquí lo importante es entender que quizás ese mismo robot, con riesgo nivel 2, habría perdido menos en esas mismas operaciones. O que, si le hubieras dado más margen de maniobra, la operación 4 podría haber compensado parte o toda la pérdida.
¿Qué nivel de riesgo deberías usar para evitar “quemar” la cuenta?
Aquí algunas reglas prácticas:
- Si estás en fase de prueba de una estrategia, usa un límite de pérdida más amplio en % y menos riesgo en volumen.
- Si ya has simulado y validado el robot en Tradeasy, puedes subir al riesgo 3… pero siempre con un límite de pérdida bien calculado en función del drawdown histórico del robot.
- Evita cambiar constantemente los niveles de riesgo, ya que eso distorsiona las estadísticas y te hace más vulnerable emocionalmente.
Cómo calcular un límite de pérdida más inteligente
- Simula el robot en Tradeasy con tus parámetros reales (monto, riesgo, timeframe).
- Observa cuál ha sido el drawdown máximo en los últimos 6 meses o desde 2017.
- Define un límite de pérdida algo superior a ese drawdown. Por ejemplo: si el máximo drawdown ha sido -6%, podrías establecer un límite del 8% para evitar cortes prematuros.
El límite de pérdida no es solo una barrera de seguridad, es una herramienta estratégica. Mal usada, te hace perder cada día. Bien calibrada, te protege sin sabotearte.
